Commodities: passo a passo definitivo pra lucrar com o setor

Ao se falar em investimentos, as pessoas estão ampliando cada vez mais as suas opções, e é por isso que as commodities se tornaram mais comentadas.

Na realidade, quem costuma ler sobre economia ou assistir aos jornais sabe muito bem que essa palavra está sempre presente em boa parte das notícias. No entanto, será que as commodities são uma boa opção para investimento?

Será que a pessoa comum pode lucrar de verdade investindo nesse tipo de aplicação financeira?

Para você, que também tem essa dúvida, mas gostaria de tentar o investimento nesse ramo, fique sabendo aqui do que se tratam as commodities e como funciona a aplicação nelas.

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O que são commodities?

Mesmo que muita gente ache que o conceito de commodities deve ser muito complicado, a verdade é que é bem simples compreender o que são esses ativos.

Basta pensar nas matérias-primas que a indústria utiliza para a preparação dos seus produtos: essas são as commodities.

Por exemplo: uma indústria que fabrica cereal precisa de milho para a sua produção, ou seja, o milho é a sua matéria-prima. Dessa maneira, o milho pode ser incluído como uma commodity.

Há muita gente que define a commodity apenas como um tipo de mercadoria, mas isso é vago demais. Na realidade, é preciso especificar que se trata sim de uma mercadoria, mas ela só pode ser considerada uma commodity a partir do momento em que é usada na indústria como matéria-prima e possuírem qualidade e características uniformes, como por exemplo, a soja e o café. 

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Quais os tipos de commodities que existem?

Levando em conta que há muitas indústrias, também existem muitos tipos de commodities. Apesar disso, há os que são mais comuns e nos quais é mais recomendado que as pessoas invistam, como:

Ambientais

Trata-se de geração de energia, madeira e água, ou seja, são produtos que vêm da natureza.

Agrícolas

Os mais comuns são milho, soja, açúcar, suco de laranja, café, trigo e algodão. Nesse caso, fica claro que são os produtos cultivados e que são mandados para as indústrias para produção de diversos itens.

Minerais

Dizem respeito ao petróleo, ouro, gás natural e etanol. Como se vê, são matérias-primas usadas para promover locomoção, iluminação e outros.

É válido dizer que há ainda outras formas de commodities, mas elas não são tão lucrativas quanto essas e nem representam tanto para a manutenção das atividades industriais.

Devido a isso, é claro que essas commodities são aquelas nas quais mais vale a pena que as pessoas invistam.

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Como funcionam as commodities?

Além das commodities serem itens que funcionam como matéria-prima na sociedade, muitas pessoas ainda querem saber mais sobre elas. Uma característica importante desse tipo de produto é que ele deve ter a capacidade de ficar estocado, no caso de ser preciso, mas sem que estrague.

Por exemplo: o algodão é uma commodity porque ele pode ficar por longos períodos em um depósito sem que a sua qualidade seja perdida. Dessa maneira, quem compra algodão não perde dinheiro, mesmo que a sua indústria precise esperar um pouco para usá-lo.

Mais uma característica importante desse tipo de ativo é que ele é produzido sempre em grande quantidade. Mais um exemplo: o algodão é plantado por hectares, exatamente porque se sabe que ele deve ser em larga escala para atender à indústria.

Somente quando uma produção se encaixa em tudo isso é que ela pode ser negociada como uma commodity.

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É possível lucrar com Commodities?

Como acontece com todos os ativos, é claro que as pessoas que aplicam seu dinheiro em commodities podem, sim, ter bom lucro.

No entanto, há muitas variáveis às quais se deve prestar atenção e que são determinantes para que se ganhe dinheiro com essas aplicações.

Primeiramente, é certo que a economia do país como um todo vai influenciar bastante nos lucros que podem ser obtidos com as commodities: quanto melhor a economia estiver, com bons índices, melhor será o lucro desse investimento.

Lembrando que o que gera lucros é negociação de comprar em baixa e vender na alta. Economicamente falando, o crescimento é decorrente da melhora econômica do país, isso gera mais riquezas e maior giro de mercado, que tem como resultado o aumento do consumo interno de mais produtos, alçando o preço da matéria-prima.

Caso as commodities sejam exportadas, também se deve levar em consideração como está a economia do país que está comprando essas matérias-primas.

Por fim, a grande demanda de cada um desses itens também vai influenciar na valorização. Por exemplo: quando as máscaras de algodão passaram a ser uma recomendação contra a COVID, é claro que essa commodity teve mais valor, já que a indústria têxtil precisava mais ainda dela.

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Por que ter commodities entre seus investimentos?

Investir em commodities pode ser uma maneira atraente de diversificar um portfólio de investimentos, proteger contra a inflação, aproveitar a demanda global crescente e proteger empresas contra flutuações de preços. No entanto, investir em commodities também apresenta riscos, pois seus preços são influenciados por diversos fatores. Veja a seguir alguns pontos importantes de conhecer:

Diversificação de portfólio

As commodities são um tipo diferente de investimento em comparação com ações, títulos e imóveis, o que significa que elas podem oferecer uma maneira de diversificar um portfólio de investimentos. A diversificação é importante porque ajuda a reduzir o risco geral do portfólio.

Proteção contra a inflação

As commodities são frequentemente vistas como uma proteção contra a inflação, uma vez que seus preços tendem a subir quando a inflação aumenta. Isso ocorre porque muitas commodities são matérias-primas para bens e serviços, portanto, seus preços tendem a aumentar quando o custo de produção desses bens e serviços também aumenta.

Demanda global crescente

A demanda por commodities está em constante crescimento, em grande parte devido ao aumento da população mundial e ao aumento do padrão de vida em países em desenvolvimento. Isso pode levar a preços mais altos e um potencial de lucro para os investidores.

Hedging

Empresas que dependem de commodities para operar, como as empresas de mineração e de petróleo, podem usar contratos de futuros de commodities para se proteger contra flutuações de preços e minimizar o risco.

Portanto, é importante fazer uma análise cuidadosa antes de tomar uma decisão de investimento em commodities.

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A importância de uma carteira diversificada

A partir do que foi citado acima, é interessante retomar o conceito de carteira diversificada e porque isso é tão importante.

Para começar, quando se fala em carteira diversificada, fala-se de constituir um “mix” de ativos em que se possa ter garantia de diferentes modos, exemplo, ter ações e fundos de renda fixa, um tem uma volatilidade alta enquanto o segundo é mais estável e previsível.

O objetivo é que, caso haja uma perda muito grande de dinheiro em uma modalidade de aplicação, outras, de ativos diferentes, compensam. Assim, uma pessoa que investe muito em fundos imobiliários pode comprar algumas commodities como forma de deixar a sua carteira mais variada.

Mesmo dentro do setor de commodities, é indicado variar: não comprar só energética ou só agrícola, por exemplo.

Seguramente, nem todos sabem qual é a commodity mais indicada para a sua carteira e é fácil descobrir isso quando se procura por um especialista. Ele pode avaliar de forma mais assertiva como está a economia e apontar qual é a commodity mais relevante para aquele momento, para a sua carteira.

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Quais são as 3 commodities mais importantes do Brasil?

Cada país tem o seu tipo específico de commodity, ou seja, aquele que é mais procurado pela sua indústria e mais exportado.

No caso do Brasil, não é diferente: há alguns produtos que são considerados os principais do setor de commodities, exatamente pelo fato de que eles são mais representativos na economia.

Minério de ferro

Esse é um mineral muito importante para a economia nacional porque gera muitas receitas para as companhias, incrementando o PIB do país. Afinal, o Brasil produz muito minério de ferro e a boa notícia é que ele não fica por aqui por muito tempo, já que a China absorve, em média, 70% dessa produção.

Soja

Quando se fala em um alimento que seja fundamental na economia brasileira, não há dúvida de que a soja vai aparecer. Afinal, ela é muito nutritiva, é usada na alimentação em diversos produtos no mercado interno e, claro, é vendida para o exterior.

Mais uma vez, é a China que costuma absorver a maior parte dessa lavoura: aproximadamente 60%.

Petróleo

O fato de uma das grandes empresas nacionais ser a Petrobrás já indica o quanto o petróleo é primordial na nossa economia.

Pela terceira vez, é a China que costuma ficar com grande parte da nossa extração de petróleo.

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Qual o país que produz mais commodities?

Não dá para dizer que existe um país no mundo que produza mais de todas as commodities disponíveis. Contudo, pode-se dizer que há alguns países que se destacam na produção dessa ou daquela matéria-prima.

Por exemplo: no caso do minério de ferro, o Brasil é o líder mundial, ou seja, a nossa produção não é superada pela de nenhum outro lugar do mundo.

Já no caso da soja, quem mais cultiva essa commodity no mundo são os Estados Unidos, que responde por mais de 30% de todos os grãos desse tipo cultivados no planeta.

Por fim, no caso do petróleo, a Arábia Saudita está no hall dos que mais extraem esse combustível.

Portanto, cabe salientar que não se pode especificar que o país produz mais commodities no mundo e sim que ele pode ser o líder de produção de um tipo de matéria-prima.

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Quem controla o mercado mundial de commodities?

Novamente, não há um país específico que controla todo o comércio dessas matérias-primas. Na verdade, o que acontece é que determinados países produzem mais commodity e outros têm maior necessidade de compra.

Desse modo, o que controla, na verdade, é a demanda que alguns países têm pelas matérias-primas que os outros produzem. Além disso, a situação econômica também é um determinante para dizer que o setor de commodities está bom ou oferece perigo.

A qualidade das commodities também não pode ser esquecida: afinal, de nada adianta produzir algodão, por exemplo, se ele não servir mesmo à indústria têxtil e a outros consumidores.

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Quais as vantagens de investir em commodities?

O investimento em commodities requer análise cuidadosa do mercado e estratégia bem pensada para gerenciar os riscos. E alguns pontos devem ser analisado para garantir que sejam feitas boas escolhas e evitam-se perdas, vejamos:

Diversificação de portfólio

As commodities oferecem uma oportunidade de diversificação de portfólio, permitindo que os investidores reduzam o risco geral dos seus investimentos.

Proteção contra inflação

As commodities, em particular as que estão relacionadas com alimentos e energia, tendem a subir de preço durante períodos de inflação, fornecendo uma proteção natural contra a perda de valor do dinheiro.

Baixa correlação com outros ativos

As commodities têm uma correlação relativamente baixa com outros tipos de ativos, como ações e títulos, o que significa que podem ajudar a reduzir o risco do seu portfólio geral.

Potencial de lucro elevado

As commodities podem ser altamente voláteis, oferecendo a oportunidade de grandes retornos para os investidores dispostos a assumir o risco.

Demanda global

As commodities são bens físicos que são consumidos em todo o mundo, o que significa que há sempre uma demanda global por elas.

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Quais as desvantagens de investir em commodities?

Mesmo que a matéria-prima seja tão necessária para a produção no exterior e no Brasil, é certo que não se pode excluir de todo qualquer desvantagem de aplicar o dinheiro nesse ramo.

Um dos principais problemas é que mudanças climáticas muito severas podem causar danos às matérias-primas agrícolas. Assim, se ocorrer uma queda na colheita, a oferta vai ser menor e os preços disparam. Pois a demanda vai ser maior que a oferta. Quando se tem uma safra muito boa, a oferta é maior que a demanda, aí os preços caem.

Conflitos nos países que costumam comprar as commodities são outras razões pelas quais se pode perder dinheiro com essas matérias-primas. Em momentos de tensão como a guerra, as incertezas e dificuldade de transporte de algumas commodities podem dificultar a logística, ou até mesmo torná-la impossível.

Desta forma, os preços de commodities, acabam subindo pela incerteza do mercado em acreditar que poderá faltar insumos.

A demanda muda e o mercado também, sempre é bom observar os diversos fatores que podem causar variação de valor das commodities, e claro manter uma carteira diversificada sempre.

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Conclusão

Muito se comenta nos noticiários a respeito desse tipo de ativo e, embora nem todos tenham conhecimento profundo sobre o que é esse tipo de produto financeiro.

Para entender mais facilmente, as commodities são os materiais e animais que são usados como matéria-prima, exemplos são, laranja, soja, minério de ferro, cabeças de gado.

No caso do Brasil, as principais commodities que se pode elencar são o minério de ferro, a soja e o petróleo, apesar de haver ainda outras muito importantes, como o etanol.

Para comprar, é só ser cliente de uma corretora de ações, conferindo sempre, além das taxas, se ela tem commodity para ser negociados.