Proventos: entenda o que são e como conquistar bons lucros

Entender o que são os proventos, e como ter lucro com eles, é essencial para conseguir atuar no mercado atual. E por isso, resolvemos elaborar o artigo, onde você vai poder entender melhor o conceito de proventos, além de outras informações sobre o tema.

Com isso, você vai ter as ferramentas certas para tornar essa empreitada lucrativa para o seu bolso. O conhecimento é a sua arma mais poderosa para fazer as melhores aplicações no mercado, logo, não deixe de estar sempre procurando por novas informações.

Para descobrir o que são os proventos, além de outros dados sobre o tema, confira o artigo a seguir!

O que são os proventos?

Antes de mais nada, é preciso entender o que são os proventos, para compreender o quanto eles são vantajosos para quem os têm. Basicamente, estamos falando sobre a distribuição de benefícios de uma empresa para os proprietários de suas ações.

Sendo assim, quando uma empresa consegue lucro, ela acaba distribuindo proventos para seus acionistas. Esse processo gera lucro para os envolvidos, sendo uma das formas de investimento que mais gera resultados para quem faz uso dela.

No caso de quem investe em fundos imobiliários, também chamados de FIIs, os benefícios são distribuídos para seus cotistas. Essa mudança de nomes é apenas técnica, e não implica em condições diferentes de aproveitamento dos proventos pagos.

Contudo, é importante destacar que os proventos não se resumem apenas ao dinheiro a ser pago. Pode ser que o pagamento dos benefícios aconteça em forma de novas ações, por exemplo, o que aumenta a participação do acionista dentro do negócio.

O que são recebido de proventos?

Muitas pessoas se perguntam o que são recebidos de proventos, porém, essa pergunta é muito simples de ser respondida. Como já dissemos, os proventos nada mais são do que os benefícios pagos de uma empresa para seus acionistas ou cotistas.

Nesse caso, esses benefícios seriam os recebidos, sendo a simples remuneração dos acionistas/cotistas pelas ações que eles têm. O pagamento, não é feito somente em forma monetária, afinal, é possível também receber novas ações.

De toda forma, assim que é anunciado o pagamento de proventos, o dinheiro é transferido diretamente para a conta da sua corretora. Não é necessário autorizar nada, já que o processo é feito automaticamente, e traz mais praticidade para os envolvidos.

Em todo caso, é importante ficar atento às datas em que os proventos serão pagos, para não perder a oportunidade de fazer novos investimentos. Tudo isso é informado com antecedência, para facilitar o processo de gestão dos investidores.

Qual a diferença de proventos e dividendos?

Muitos investidores têm dúvidas sobre a diferença de proventos e dividendos. Para responder a essa questão, precisamos entender melhor o conceito de cada um. Os dois pontos são bem simples de serem compreendidos, como você verá a partir daqui.

Os dividendos nada mais são do que uma parte do lucro líquido da empresa que é dado para os acionistas, como uma remuneração. Ou seja, estamos falando sobre remuneração monetária, e não de outras formas de pagamento.

Já no caso dos proventos, falamos dos lucros líquidos, mas também de outras formas especiais de remuneração. Como já dissemos, é possível que os acionistas/cotistas recebam mais ações como pagamento dos seus benefícios, além do dinheiro propriamente dito.

De toda forma, é interessante que você também saiba que os dividendos são um tipo de provento, e que não são totalmente diferentes entre si. No próximo tópico, vamos falar um pouco mais sobre esse tema, envolvendo ainda outros tipos de proventos que podem ser encontrados no mercado.

Quais os tipos de proventos?

De maneira geral, existem 6 tipos de proventos atualmente, que são classificados da seguinte maneira:

1. Dividendos: parte do lucro da empresa que são pagos aos acionistas, como nós já abordamos em nosso artigo;
2. JCP: o Juros sobre Capital Próprio são como os dividendos, porém, não são retirados do lucro líquido da empresa, mas sim do seu patrimônio;
3. Rendimentos: provento pago por um fundo imobiliário, e diz respeito ao pagamento do aluguel de um imóvel em que você é um dos proprietários;
4. Subscrição: processo de expansão de uma empresa, ao qual ela dá prioridade para seus cotistas ou acionistas de comprarem as novas ações ou cotas que estarão disponíveis;
5. Bonificação: pagamento por meio de ações, em vez de remuneração financeira por conta da boa fase da empresa;
6. Restituição de capital: ocorre quando uma empresa está reduzindo o seu capital social, e restitui os acionistas com ações de outras empresas em que têm participação.

Quem recebe proventos?

Os proventos são recebidos por todos aqueles que tenham ações dentro de uma empresa que irá dar esse benefício para os acionistas. Para quem tem fundo imobiliário, o processo continua o mesmo, também tendo direito a receber esses valores ou ações.

Caso queira receber uma remuneração desse tipo, é necessário algum tipo de ação na empresa. Somente assim você entra no grupo seleto de pessoas que vão receber algum tipo de benefício de uma companhia que conseguiu se valorizar.

O pagamento de proventos, de maneira geral, não se resume apenas à distribuição financeira, já que novas ações podem ser dadas. Gravar esse detalhe em relação a eles é essencial para garantir que não vai lidar com frustrações futuras relacionadas a isso.

O pagamento de proventos é sempre muito vantajoso para quem recebe, principalmente se tiver muitas ações. Por isso, é essencial fazer uma boa análise do mercado, para evitar o investimento em empresas que não te darão o retorno desejado.

Qual a diferença entre salário e proventos?

Também é muito importante entender a diferença entre salário e proventos, para garantir que não vai se complicar financeiramente. Algumas pessoas podem pensar que se trata da mesma coisa, porém, você já deve imaginar que não é esse o caso.

O salário nada mais é do que a remuneração dada por um empregador para um funcionário de sua empresa. Ele paga pelo tempo de serviço do trabalhador, com esse sistema funcionando tanto com empresas privadas, quanto por contratados via CLT.

Esse valor, geralmente fixo, não sofre variação no decorrer dos meses, e por isso, conta com maior previsibilidade. Já no caso dos proventos, como vimos até aqui, o seu conceito é totalmente diferente, afinal, falamos de pagamentos para acionistas.

Como já vimos, os proventos são benefícios dados aos acionistas de uma empresa, não necessariamente sendo um pagamento monetário. Pode ser que, no seu caso, novas ações sejam dadas, o que também representa um tipo de remuneração.

No caso dos proventos, é importante entender que o pagamento não é fixo, além de que pode vir de outras formas. Isso pode acabar influenciando diretamente no seu planejamento financeiro, e se você tem interesse no assunto, não deixe de conferir nosso artigo feito para te ajudar a planejar suas ações!

Como calcular o total de proventos?

Mesmo que esse serviço não seja feito para você, vale ter um conhecimento geral sobre cálculo de proventos para não cair em armadilhas. Porém, saiba que o procedimento é feito de forma simples, e que não vai exigir muitos cálculos de quem for realizar o processo.

O cálculo funciona assim: você irá dividir o valor das ações pagas pelo preço individual delas antes de acontecer a distribuição. Depois disso, basta multiplicar o valor por 100 para descobrir o quanto ela valorizou em determinado período.

Parece complicado, mas, na prática, o cálculo é simples de ser feito, e nós vamos te provar. Imagine que você comprou ações de um banco, no valor de R$ 20, e que a instituição tenha pago R$ 2 de proventos por cada uma das ações compradas.

Agora, você deverá dividir os R$ 2 por R$ 20, dando um total de 0,1, que, quando multiplicado por 100, dá um total de 10%. Sendo assim, cada uma das ações do banco que você comprou deu um retorno de 10% para o seu bolso, tendo saldo positivo.

O valor de 10% pode parecer pouco, porém, para o mercado das ações, é um saldo considerado bastante positivo. Para quem tem um bom número de títulos, isso pode render excelentes frutos financeiros para o acionista/cotista.

Como declarar proventos a receber?

Para não ter que lidar com problemas na Receita Federal, é necessário ter atenção ao fazer sua declaração, evitando dores de cabeça no futuro. O procedimento não é trabalhoso, e, praticamente, funciona como qualquer outra declaração de renda para os cofres públicos.

Veja o passo a passo para declaração de proventos:

1. Reúna todos os documentos relacionados às ações dentro do período do ano em que a declaração precisa acontecer;
2. Confira o lucro das rendas variáveis e outras, para não adicionar dados errados no preenchimento;
3. Baixe o programa IRPF e vá até a opção “Rendimentos Isentos e Não Tributáveis” para declarar proventos que são isentos de tributação;
4. Em seguida, vá até a opção de “Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva” para declarar proventos que não são isentos de tributação;
5. Por último, preencha as informações relacionadas à Renda Variável, além da sua ficha de Bens e Direitos, para finalizar o processo completamente.

O que são proventos do servidor público?

O conceito de proventos em relação aos servidores públicos é diferente do que acontece no mundo das ações. Por mais que, de certa forma, esteja ligado ao recebimento de algo, não estamos falando exatamente sobre as mesmas coisas nesse caso.

O provento do servidor público é o pagamento do seu salário-base, assim que é aposentado. Então, quando um funcionário do poder público consegue se aposentar, o seu salário é chamado de provento, no singular.

Porém, quando estamos falando de proventos servidor público, no plural, a situação é um pouco diferente. Isso porque, além do salário, também estão acrescidos outros pontos, como os adicionais e as gratificações que fazem parte da rotina dos servidores.

Algumas pessoas também costumam usar a palavra “provento” para se referir ao pagamento de salário dos servidores ativos. É só ter atenção para diferenciar quando o assunto é sobre ações ou servidores, para não causar grandes confusões.

É preciso declarar proventos?

Agora que já sabemos o que são proventos e as principais informações que envolvem o tema, vamos finalizar com a declaração. Saiba que é obrigatório declarar proventos, mesmo que alguns tipos sejam isentos de qualquer tipo de tributação.

Os dividendos, por exemplo, são isentos, porém, ainda assim, é obrigatório declarar à Receita os proventos das empresas em que você investe. Isso também acontece no caso dos proventos dos FIIs (fundos imobiliários), mas é preciso ter atenção aos detalhes.

No caso dos proventos dos FIIs, não é necessário declarar no Imposto de Renda se você não for dono de 10% ou mais das cotas empresariais. Nesse cenário, o acionista perde sua isenção, sendo obrigado a fazer a declaração.

É fundamental ficar sempre atento às suas aplicações e acompanhar de perto todos os números atualizados dos seus investimentos. Assim, você garante sua isenção e que o processo seja feito da maneira correta.