Commodities: passo a passo definitivo pra lucrar com o setor

Ao se falar em investimentos, as pessoas estão ampliando cada vez mais as suas opções, e é por isso que as commodities se tornaram mais comentadas.

Na realidade, quem costuma ler sobre economia ou assistir aos jornais sabe muito bem que essa palavra está sempre presente em boa parte das notícias. No entanto, será que as commodities são uma boa opção para investimento?

Será que a pessoa comum pode lucrar de verdade investindo nesse tipo de aplicação financeira?

Para você, que também tem essa dúvida, mas gostaria de tentar o investimento nesse ramo, fique sabendo aqui do que se tratam as commodities e como funciona a aplicação nelas.

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O que são commodities?

Mesmo que muita gente ache que o conceito de commodities deve ser muito complicado, a verdade é que é bem simples compreender o que são esses ativos.

Basta pensar nas matérias-primas que a indústria utiliza para a preparação dos seus produtos: essas são as commodities.

Por exemplo: uma indústria que fabrica cereal precisa de milho para a sua produção, ou seja, o milho é a sua matéria-prima. Dessa maneira, o milho pode ser incluído como uma commodity.

Há muita gente que define a commodity apenas como um tipo de mercadoria, mas isso é vago demais. Na realidade, é preciso especificar que se trata sim de uma mercadoria, mas ela só pode ser considerada uma commodity a partir do momento em que é usada na indústria como matéria-prima e possuírem qualidade e características uniformes, como por exemplo, a soja e o café. 

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Quais os tipos de commodities que existem?

Levando em conta que há muitas indústrias, também existem muitos tipos de commodities. Apesar disso, há os que são mais comuns e nos quais é mais recomendado que as pessoas invistam, como:

Ambientais

Trata-se de geração de energia, madeira e água, ou seja, são produtos que vêm da natureza.

Agrícolas

Os mais comuns são milho, soja, açúcar, suco de laranja, café, trigo e algodão. Nesse caso, fica claro que são os produtos cultivados e que são mandados para as indústrias para produção de diversos itens.

Minerais

Dizem respeito ao petróleo, ouro, gás natural e etanol. Como se vê, são matérias-primas usadas para promover locomoção, iluminação e outros.

É válido dizer que há ainda outras formas de commodities, mas elas não são tão lucrativas quanto essas e nem representam tanto para a manutenção das atividades industriais.

Devido a isso, é claro que essas commodities são aquelas nas quais mais vale a pena que as pessoas invistam.

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Como funcionam as commodities?

Além das commodities serem itens que funcionam como matéria-prima na sociedade, muitas pessoas ainda querem saber mais sobre elas. Uma característica importante desse tipo de produto é que ele deve ter a capacidade de ficar estocado, no caso de ser preciso, mas sem que estrague.

Por exemplo: o algodão é uma commodity porque ele pode ficar por longos períodos em um depósito sem que a sua qualidade seja perdida. Dessa maneira, quem compra algodão não perde dinheiro, mesmo que a sua indústria precise esperar um pouco para usá-lo.

Mais uma característica importante desse tipo de ativo é que ele é produzido sempre em grande quantidade. Mais um exemplo: o algodão é plantado por hectares, exatamente porque se sabe que ele deve ser em larga escala para atender à indústria.

Somente quando uma produção se encaixa em tudo isso é que ela pode ser negociada como uma commodity.

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É possível lucrar com Commodities?

Como acontece com todos os ativos, é claro que as pessoas que aplicam seu dinheiro em commodities podem, sim, ter bom lucro.

No entanto, há muitas variáveis às quais se deve prestar atenção e que são determinantes para que se ganhe dinheiro com essas aplicações.

Primeiramente, é certo que a economia do país como um todo vai influenciar bastante nos lucros que podem ser obtidos com as commodities: quanto melhor a economia estiver, com bons índices, melhor será o lucro desse investimento.

Lembrando que o que gera lucros é negociação de comprar em baixa e vender na alta. Economicamente falando, o crescimento é decorrente da melhora econômica do país, isso gera mais riquezas e maior giro de mercado, que tem como resultado o aumento do consumo interno de mais produtos, alçando o preço da matéria-prima.

Caso as commodities sejam exportadas, também se deve levar em consideração como está a economia do país que está comprando essas matérias-primas.

Por fim, a grande demanda de cada um desses itens também vai influenciar na valorização. Por exemplo: quando as máscaras de algodão passaram a ser uma recomendação contra a COVID, é claro que essa commodity teve mais valor, já que a indústria têxtil precisava mais ainda dela.

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Por que ter commodities entre seus investimentos?

Investir em commodities pode ser uma maneira atraente de diversificar um portfólio de investimentos, proteger contra a inflação, aproveitar a demanda global crescente e proteger empresas contra flutuações de preços. No entanto, investir em commodities também apresenta riscos, pois seus preços são influenciados por diversos fatores. Veja a seguir alguns pontos importantes de conhecer:

Diversificação de portfólio

As commodities são um tipo diferente de investimento em comparação com ações, títulos e imóveis, o que significa que elas podem oferecer uma maneira de diversificar um portfólio de investimentos. A diversificação é importante porque ajuda a reduzir o risco geral do portfólio.

Proteção contra a inflação

As commodities são frequentemente vistas como uma proteção contra a inflação, uma vez que seus preços tendem a subir quando a inflação aumenta. Isso ocorre porque muitas commodities são matérias-primas para bens e serviços, portanto, seus preços tendem a aumentar quando o custo de produção desses bens e serviços também aumenta.

Demanda global crescente

A demanda por commodities está em constante crescimento, em grande parte devido ao aumento da população mundial e ao aumento do padrão de vida em países em desenvolvimento. Isso pode levar a preços mais altos e um potencial de lucro para os investidores.

Hedging

Empresas que dependem de commodities para operar, como as empresas de mineração e de petróleo, podem usar contratos de futuros de commodities para se proteger contra flutuações de preços e minimizar o risco.

Portanto, é importante fazer uma análise cuidadosa antes de tomar uma decisão de investimento em commodities.

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A importância de uma carteira diversificada

A partir do que foi citado acima, é interessante retomar o conceito de carteira diversificada e porque isso é tão importante.

Para começar, quando se fala em carteira diversificada, fala-se de constituir um “mix” de ativos em que se possa ter garantia de diferentes modos, exemplo, ter ações e fundos de renda fixa, um tem uma volatilidade alta enquanto o segundo é mais estável e previsível.

O objetivo é que, caso haja uma perda muito grande de dinheiro em uma modalidade de aplicação, outras, de ativos diferentes, compensam. Assim, uma pessoa que investe muito em fundos imobiliários pode comprar algumas commodities como forma de deixar a sua carteira mais variada.